Opleiding en examen Register Financieel Adviseur (RFA) van start

woensdag 15 februari 2012 23:44

Vanaf 1 maart kunnen financieel adviseurs van start met de opleiding en het examen Register Financieel Adviseur (RFA). Met dit register wordt een nieuwe beroepsstandaard voor adviseurs gecreëerd die op basis van een integraal klantbeeld financieel advies geven. Het RFA is een initiatief van de Vereniging FFP, de beroepsorganisatie van gecertificeerd financieel planners. Met de introductie van het RFA wil de FFP het concept ‘integrale advisering’ niet alleen op plannersniveau, maar ook op adviseursniveau borgen.

De Register Financieel Adviseur (RFA) (zie www.RFA.nl) is iemand die de financiële wensen van de particuliere klant en de (eenvoudige) zzp’er in kaart brengt en vervolgens een passend integraal financieel advies verstrekt. De RFA zoekt naar financiële oplossingen voortvloeiend uit een specifieke adviesvraag of een life event dat zich voordoet bij de huidige levensfase van de klant. De RFA adviseert op het gebied van vermogensvorming (sparen, beleggen en verzekeren), financieren (hypotheken, woongerelateerde verzekeringen en kredieten), levensverzekeringen (3e pijler-pensioen, lijfrente, overlijden en lang leven) en inkomensverzekeringen (arbeidsongeschiktheid).

Positie financieel adviseur
De introductie van de RFA-opleiding- en het examen komt aan de vooravond van het provisieverbod dat per 1 januari 2013 van kracht wordt. Hierdoor zullen advisering en verkoop van financiële producten straks strikt gescheiden zijn, waardoor de positie en de rol van de financieel adviseur fundamenteel veranderen. Het RFA-diploma biedt adviseurs de mogelijkheid om de kwaliteit en aanpak van hun financieel advies op een door de markt gewenst professioneel niveau te brengen.

Nieuwe opzet examen en opleiding
Op basis van het RFA-beroepsprofiel zijn in nauwe samenwerking met drie gerenommeerde opleidinginstituten (Dukers & Baelemans, Elsevier Financiële Educatie en NCOI) en het exameninstituut SEFD in de afgelopen maanden een volledig nieuwe opleiding en examen ontwikkeld. Niet alleen qua inhoud, maar ook qua vorm en methodiek. Uitgangspunt hierbij is de vaststelling dat er in de branche al veel vakbekwaamheid aanwezig is, die moet kunnen worden meegenomen, c.q. meegewogen in het opleidingstraject van het RFA. Het RFA-examen toetst niet alleen kennis, maar uitdrukkelijk ook vaardigheden, competenties en professioneel gedrag.
De EVC-methodiek (Erkenning Verworven Competenties) speelt hierin een belangrijke rol. Via EVC is het mogelijk om zowel eerder opgedane kennis als relevante werkervaring objectief te meten. Deze kunnen worden ingebracht in het RFA-opleidings en -examentraject. Dat houdt in dat de kandidaat niet vanaf een nulpunt start, maar alleen nog de ontbrekende kennis en ervaring hoeft aan te vullen door middel van een gericht opleidingstraject. De RFA-opleidingsinstituten begeleiden de kandidaten hierin.

RFA-Quickscan
Voor financieel adviseurs die willen nagaan in hoeverre zij al voldoen aan de kwalificaties van de RFA is een speciale (gratis) Quickscan ontwikkeld. Via deze module (zie www.rfa.nl) krijgt een kandidaat een indicatie in hoeverre zijn huidige kennis en ervaring overeenkomt met de RFA-kwalificaties. De uitkomsten van deze meting kan de kandidaat vervolgens gebruiken voor een (vrijblijvend) intake-gesprek met één van de RFA-opleidingsinstituten.

Koppeling RFA en Wft
Het RFA-diploma sluit nauw aan op de bestaande Wft-modules. De aansluiting van Wft op RFA is daardoor herkenbaar en efficiënt. Met een RFA-diploma voldoet een adviseur aan alle Wft-verplichtingen op het gebied van advisering over financiële oplossingen. Dat geldt natuurlijk ook voor de wettelijke verplichtingen op het gebied van permanente educatie. Met het RFA-diploma kwalificeert de kandidaat zich tevens voor de huidige Wft-diploma’s Basis, Consumptief Krediet, Hypothecair Krediet en Levensverzekeringen. Deze aansluiting van het RFA-diploma op de Wft –modules zal ook worden geborgd met de inwerkingtreding van het nieuwe modulaire Wft-vakbekwaamheidsbouwwerk per 1-1-2014.

Register
Kandidaten die het RFA-diploma hebben behaald kunnen zich inschrijven in het Register Financieel Adviseur. Hiervoor wordt een aparte beroepsorganisatie opgericht. In deze organisatie worden de leerdoelen, gedragscode en tuchtrecht van het RFA geborgd. Deze nieuwe beroepsorganisatie zal nauwlettend toezien op de kwaliteit van de RFA-opleiding- en het examen.

Samenwerking
De FFP is initiatiefnemer van dit nieuwe register, zij is met haar FFP- keurmerk de grondlegger geweest van het integraal financieel advies. De FFP wil uitdrukkelijk samen met andere partners de mogelijkheden verkennen om het gedachtengoed van integraal financieel advies een nog breder draagvlak te geven. De FFP zal in 2012 bij de evaluatie van Wft-deskundigheid wederom pleiten voor een integraal vakbekwaamheidsbouwwerk, waarin de wettelijke en bovenwettelijke cq keurmerkkwalificaties helder en efficiënt op elkaar zijn afgestemd.

Voeg deze pagina toe aan uw Social Bookmarking websites